BLOG: Bagaimana mengembalikan investasi Anda ke bentuk semula

By | January 7, 2021

Melompati timbangan di minggu pertama Tahun Baru bukanlah tugas favorit siapa pun, tetapi timbangan bulan Januari adalah kesempatan untuk menilai ulang lebih dari sekadar olahraga dan rencana diet Anda. Kapan terakhir kali Anda melakukan pemeriksaan kesehatan pada ISA atau pensiun Anda?

Karena investasi yang berbeda bekerja dengan cara yang berbeda sepanjang tahun, nilai tabungan Anda juga dapat berubah secara dramatis. Beberapa mungkin telah bertambah nilainya – atau bertambah berat – sementara yang lain mungkin benar-benar kehilangan £ s.

Apa yang dulunya merupakan portofolio yang terdiversifikasi sempurna setahun yang lalu mungkin sekarang perlu beberapa penyesuaian.

Bagaimana 2020 mengubah portofolio Anda

2020 adalah tahun yang luar biasa dalam lebih dari satu hal. Setelah melihat tabungan pensiun kami anjlok pada bulan Maret dan April ketika signifikansi pandemi global menghantam, untungnya, sebagian besar pasar saham kemudian pulih.

Beberapa perusahaan yang mendapat manfaat dari dunia yang tinggal di rumah melakukannya dengan sangat baik – Amazon, Zoom dan Ocado untuk beberapa nama – sementara yang lain telah berjuang untuk kelangsungan hidup mereka atau dipaksa ke dalam administrasi.

Ini semua berdampak pada tabungan kami. Misalnya, dana teknologi rata-rata naik 46% tahun ini, dan rata-rata dana ekuitas Cina naik 30%. Bahkan kepemilikan inti kami telah bergerak cukup signifikan dalam 12 bulan terakhir.

Rata-rata dana ekuitas AS naik 17%. Jika Anda memiliki 60% berinvestasi di AS sebelumnya (yang merupakan negara yang berbobot dalam indeks global), Anda memiliki sekitar 70% hari ini.

Jika Anda memiliki opsi-opsi ini dalam portofolio Anda, mereka telah melakukan tugasnya, tetapi apakah Anda memiliki terlalu banyak pilihan sekarang? Apakah sudah waktunya untuk memangkas kepemilikan Anda dan mengambil keuntungan?

Dan kemudian ada Inggris. Dana Pendapatan Ekuitas Inggris telah menjadi blok bangunan banyak portofolio selama bertahun-tahun sekarang, tetapi mereka mengalami kejutan pada tahun 2020 – dividen telah dipotong ke kiri, kanan dan tengah, dan nilai dana rata-rata telah menurun 9% dari tahun ke tahun. tanggal.

Apakah sudah waktunya untuk mencari di tempat lain atau, sekarang kami memiliki kesepakatan Brexit, apakah sudah waktunya untuk menambah kepemilikan Anda, sementara ekuitas Inggris lebih murah daripada rekan-rekan pasar mereka yang berkembang?

Detoksifikasi investasi Anda

Jika Anda ingin membuat portofolio Anda lebih sehat dan mengadopsi kebiasaan yang lebih baik, Anda dapat melihat betapa ramahnya LST. Lingkungan, masalah sosial, dan tata kelola perusahaan adalah topik besar di area lain kehidupan kita, jadi mengapa tidak investasi kita juga?

Ada banyak dana luar biasa tersedia yang sesuai dengan tagihan, apakah Anda sangat peduli dengan perubahan iklim (Ninety One Global Environment atau Pictet Global Environmental Opportunities, misalnya) atau ketiga area tersebut adalah prioritas utama Anda untuk tahun 2021 (Edentree Amity UK atau Rathbone Keberlanjutan Global).

Dapatkan pelatih pribadi (investasi)

Jika Anda kurang motivasi atau pemikiran untuk menyeimbangkan kembali portofolio Anda terlalu banyak di atas segalanya, Anda dapat memilih untuk menggunakan investasi yang setara dengan pelatih pribadi – manajer dana multi-aset yang akan berinvestasi di semua jenis kelas aset dan menyesuaikan alokasi di antara mereka sepanjang tahun untuk memanfaatkan peluang sebaik-baiknya.

Salah satu dana berkinerja terbaik untuk sejenisnya pada tahun 2020 adalah Liontrust Sustainable Future Managed, yang berinvestasi dalam ekuitas, obligasi, dan uang tunai. Semua faktor LST dipertimbangkan dan pengelola telah mengidentifikasi tiga tren besar dengan prospek pertumbuhan yang dapat diandalkan: efisiensi sumber daya yang lebih baik (lebih bersih), kesehatan yang lebih baik (lebih sehat), dan keselamatan dan ketahanan yang lebih besar (lebih aman).

Pilihan lain adalah Distribusi Bulanan Artemis, yang juga berinvestasi dalam ekuitas dan obligasi dan membayar pendapatan setiap bulan. Hasil historisnya saat ini 3,3%.

Jika Anda ingin berinvestasi dalam kisaran kelas aset yang lebih luas, Premier Miton Multi-Asset Growth & Income layak untuk dilihat, karena berinvestasi dalam kombinasi ekuitas, obligasi, properti komersial, dan investasi alternatif.

Ninety One Cautious Managed adalah pilihan lain. Saat ini diinvestasikan di semua kelas aset tersebut serta emas dan perak fisik. Ia juga memiliki ‘lindung nilai’ ekuitas yang dapat menghasilkan uang jika pasar saham jatuh lagi.

Juliet Schooling Latter adalah direktur riset di Chelsea Financial Services